9 ноября 2023 г.
Согласно данным Банка России, за последние три года зафиксирован рост объема операций без согласования клиентов. Так, в 2022 году злоумышленники совершили хищений на сумму 14 млрд рублей (на 4 процента выше уровня 2021 года).
Очень часто мошеннические действия на рынке финуслуг осуществляются после телефонных звонков клиентам банков. Такие деяния совершаются путем передачи клиентами кредитных учреждений под влиянием обмана или введения в заблуждение своих данных третьим лицам (номеров банковских карт, их кодов и пр.). При передаче данных преступникам потерпевшие не подозревают, что становятся жертвой в мошеннической схеме, и, передавая свои данные, либо переводя деньги, по просьбе злоумышленников не сообщают никому о совершаемых финансовых операциях со счетами и вкладами.
В целях предотвращения мошеннических действий на рынке финансовых услуг 3 ноября 2023 года в Государственную Думу Российской Федерации внесен проект федерального закона, обязывающий системно значимые банки обеспечить своим клиентам – физическим лицам возможность назначить третье лицо, которое будет подтверждать намерение этого клиента осуществить операции по дистанционному переводу денежных средств с банковских счетов или вкладов.
По мнению разработчиков законопроекта, информирование доверенного лица потребителя о совершаемой от его имени финансовой операции позволит предотвратить риски потерь потребителем денежных средств в результате финансового мошенничества, а также не допустить совершение деяний после получения от доверенного лица отказа в совершении от имени потребителя указанной операции.